Page 137 - all page for interactive

‫تحلیل سررسیدی داراییها و بدهیهای بانک منتهی به ‪( 1402/12/29‬مبالغ به میلیون ریال)‬

‫بدون سررسید‬ ‫بالاتر از‬ ‫‪ 1‬الی‬ ‫بین ‪ 3‬ماه‬ ‫بین ‪ 1‬الی‬ ‫کمتر از‬ ‫مبلغ دفتری‬ ‫شرح‬
‫مشخص‬ ‫‪ 5‬سال‬ ‫‪ 5‬سال‬ ‫الی ‪ 1‬سال‬ ‫‪ 3‬ماه‬ ‫یک ماه‬ ‫جمع داراییها‬

‫‪Annual Report 2023-2024 - Iran - Venezuela Binational Bank‬‬ ‫‪10,453,694 12,431,010‬‬ ‫‪16,149,975 20,794,022 10,988,995 24,364,863 95,182,560‬‬

‫)‪(3,394,658) (762,615) (17,464,455) (10,913,738) (4,102,470) (9,783,986) (46,421,921‬‬ ‫جمع بدهیها‬

‫)‪(48,760,638‬‬ ‫جمع حقوق صاحبان سهام )‪(48,760,638‬‬

‫جمع بدهیها‪ ،‬حقوق صاحبان‬
‫سهام و اقلام زیر خط )‪(52,155,297) (762,615) (17,464,455) (10,913,738) (4,102,470) (9,783,986) (95,182,560‬‬

‫‪(41,701,603) 11,668,395 (1,314,479) 9,880,284 6,886,525 14,580,878‬‬ ‫‪-‬‬ ‫شکاف‬

‫‪41,701,603 30,033,208 31,347,687 21,467,403 14,580,878‬‬ ‫شکاف انباشته ‪-‬‬

‫)‪(85 %‬‬ ‫‪24 %‬‬ ‫)‪(3 %‬‬ ‫‪20 %‬‬ ‫‪14 %‬‬ ‫‪30 %‬‬ ‫نسبت شکاف به سرمایه‬
‫نظارتی‪ -‬درصد ‪-‬‬
‫‪0%‬‬ ‫‪85 %‬‬ ‫‪61 %‬‬ ‫‪64 % 44 % 30 %‬‬
‫نسبت شکاف انباشته‬
‫)‪(135 %‬‬ ‫‪38 %‬‬ ‫)‪(4 %‬‬ ‫‪32 %‬‬ ‫‪22 %‬‬ ‫‪47 %‬‬ ‫به سرمایه نظارتی‪ -‬درصد ‪-‬‬

‫‪0%‬‬ ‫‪135 %‬‬ ‫‪97 %‬‬ ‫‪102 %‬‬ ‫‪70 %‬‬ ‫‪47 %‬‬ ‫نسبت شکاف به سرمایه‬
‫نظارتیمبنایسایرنسبتهای ‪-‬‬

‫احتیاطی*‪ -‬درصد‬

‫نسبت شکاف انباشته به سرمایه‬
‫نظارتیمبنایسایرنسبتهای ‪-‬‬

‫احتیاطی‪ -‬درصد‬

‫برنامه مقابله با بحران (آزمون تنش کفایت نقدینگی)‪:‬‬
‫با عنایت به ساختار تأمین و تخصیص مالی بانک‪ ،‬مدیریت نقدینگی بانک در سطوح مختلف‪ ،‬توان نقدینگی‪ ،‬توانگری مالی و انعطافپذیری مالی را دارا‬
‫می‌باشد‪ .‬از آنجایی که در ساختار داراییهای بانک طبق یادداشتهای شماره ‪ 23‬و ‪ ،24‬بانک از میزان نقدینگی قابل ملاحظه‌ای برخوردار است‪ ،‬به نظر‬
‫می‌رسد از توان واریز دیون و تعهدات خود در مقاطع زمانی مختلف برخوردار بوده و آمادگی ورود به سرمایهگذاریها و اعتبارات با شرایط و سودآوری مناسب‬
‫را دارا است‪ .‬بانک با داشتن حقوق صاحبان سهام مناسب و با عنایت به سرمایه نظارتی چهل و نه هزار میلیارد ریالی و داراییهای نقدی طبق یادداشتهای ‪23‬‬

‫و ‪ ،24‬به راحتی نوسانات احتمالی را پوشش داده و در این خصوص ریسکی را متحمل و متصور نخواهیم بود‪.‬‬

‫‪137‬‬